– 背景介绍 –

2022年，在上海市浦东新区社区治理和服务发展中心（浦东新区慈善事业和社会工作发展中心）的指导下，上海真爱梦想公益基金会联合上海陆家嘴金融城发展基金会、上海雷根公益基金会以“金融向善”为主题开展系列慈善沙龙活动，多元视角深入探索“金融+公益”的现代公益模式，在公益与金融领域做到共识、共融、共创，合力推进公益慈善事业发展。中金环球家族办公室、上海复恩社会组织法律研究与服务中心作为“金融向善”系列慈善沙龙活动的支持单位。

2022年8月26日，以“理念引领——社会责任与家族慈善的新趋势、新思考”为主题的第三期“金融向善”慈善沙龙在雷根集团会议室举行。上海真爱梦想公益基金会副秘书长朱秋霞担任主持人；上海雷根公益基金会理事长李海龙做开场致辞；中金公司环球家族办公室首席战略官、上海真爱梦想公益基金会发起人、副理事长吴冲、北京君合律师事务所顾问令狐铭、平安银行私钻事业部投顾中心家族办公室团队家族办公室顾问陆巍华进行主旨分享；上海陆家嘴金融城发展基金会秘书长齐新宇做总结陈词。本场沙龙还邀请到来自基金公司、信托机构、家族办公室、家族基金会、律所以及由金融机构发起设立的基金会等资深从业者参与。

– 开场致辞 –

上海雷根公益基金会理事长李海龙作为东道主进行致辞，分享了雷根集团发起设立上海雷根公益基金会的初心以及其公益慈善事业的开展情况。他提到，在服务高净值客户的过程中，了解到他们基于对下一代的教育，对参与公益慈善事业有强烈的需求，在家族信托设立的过程中，也有对于社会价值的追求。在共同富裕的国家战略背景下，企业如何更好的参与到社会议题中、如何更好的服务高净值客户的慈善财产管理需求，这都对我们提出了更高的要求。希望能够与大家一道，就如何引导财富向善，聚合优质的金融工具和公益资源，为社会创造更大价值而携手共进。

– 主题座谈分享一 –

中金公司环球家族办公室首席战略官、上海真爱梦想公益基金会发起人、副理事长吴冲以《慈善如何成为家族战略的一部分》为主题进行分享。他拥有多年金融高管和7年全职基金会秘书长的职业经历，对于“金融+公益”有着独特且深刻的洞察与理解。

他认为家办的核心不是流动资产配置，而是战略顾问；只有清晰的战略解析和价值观共鸣才能赢得信任与尊重。他以食物银行和疫苗研发的案例说明把冗余管理的商业思想运用在公益项目设计里，基于对每个客户商业逻辑的理解去设计公益产品，能够达成非常好的价值整合，慈善创新有时候可以达成企业利润最大化和社会效益的最大化，不一定就是零和博弈；以安踏运动梦想课、热爱哲学思维的90岁企业家和新能源车企的后备厢公益三个案例，说明企业和个人的独立品牌公益项目可以基于现有的很多公益组织已经形成的网络架构能力、标准内容去进行附加，不必重新发明轮子，只需找到适合的公益组织合作；以金融天才家们用对冲基金的巨额盈利，投入科学专用计算机Anton，大幅推动计算化学的历史进步、用优选投资组合的方式，解决纽约的贫困问题等案例说明如何通过差异化、个性化的公益项目表达“你是谁”，体现个人的独特身份与智慧。金融机构、公益组织和财富群体，应该基于战略和价值观的共识，寻求差异化的社会问题解决方案。

最后他呼吁专业人士带着满腔热情参与公益的时候，要保持理性，运用自身专业技能和知识做真正锐利、有价值的事情，这才是有效的爱。

– 主题座谈分享二 –

北京君合律师事务所顾问令狐铭以《绿色ESG和家族事业创新传承》为主题进行分享。绿色ESG作为当下全球热点话题，我国已将绿色发展作为国家战略，正在逐渐构建起绿色经济宏观格局，企业发展面临绿色责任压力，驱动其探索、关注ESG发展。他认为绿色ESG≠ESG中的环境元素，绿色ESG矩阵包括绿色能源、绿色防护、绿色生态、绿色生活与绿色产品、青少年价值成长五个部分。绿色作为ESG领域里最值得投资的方向，他分析其有三大发展趋势，第一，可再生能源（风光储热）、森林碳汇资产、生物质能碳汇资产等，基于全球碳市场的发展首先具备了商业投资以及ESG金融支持的系统可行性；第二，NbS模型支持的生态修复方向；第三，EOD模型支持的环境保护方向，他建议当国家主体战略去推动这部分的时候，可以将家族办公室、基金会以及其他相关公益组织纳入进里面。他强调社会创新型组织，包括基金会、社会服务机构、社会企业、公益创投、影响力投资等可持续性的关键是经营管理团队的高标准运营成本为核心的企业财务模型和治理体系，全球范围内很多结构都要进行创新，但整体来看，核心是要支持最优秀的职业经理人。他呼吁要留足团队运营成本，支持公益事业一线职业经理人发展，让他们获得合理的薪酬待遇。最后，他分享了三个绿色ESG创新案例。

– 主题座谈分享三 –

平安银行私钻事业部投顾中心家族办公室团队家族办公室顾问陆巍华从实务角度分享他对于高净值人士在慈善公益方面的洞察。他提到目前高净值人群参与公益慈善常用的四个工具，一是家族信托，结合家族成员生命周期提供服务的同时，在受益人当中嵌入慈善，将信托收益在家庭成员和慈善组织之间进行分配；二是慈善信托，从最初的萌芽发展期已经进入快速发展的上升期；三是保险金信托，需要等客户购买的保险发生理赔以后，才能进入到信托阶段，通过信托去实施慈善行为；四是家族宪章，是由家族主要成员依据自身家族特点、价值观以及对未来的期望与规划，量身定制的纲领性规约，其往往和家族信托配合使用，去约束或激励家庭后代如何更好的运用家庭财富参与公益慈善回报社会。信托工具之所以受到高净值客户的青睐，他认为是由于他们的资产形态非常丰富，除了捐赠现金参与公益之外，捐赠股权、不动产的也很多，只有信托这个工具可以承载这么多不同形态的资产，在未来能最终变现，实现公益慈善的目的。

– 自由交流-

上海复恩社会组织法律研究与服务中心理事长陆璇分享其在基金会研究与实务工作过程中观察到的明星公益发展的变化。他认为明星参与公益的具体领域已经开始深入或者多样化，内容从扶贫助学发展到艺术教育等新领域，甚至开始注重其与个人品牌和气质的关联度。但是也存在一些问题：第一，由于饭圈整治和担心舆论压力，明星近两年本人参与公益相较于过去是下降的，如果他/她对一个公共议题不了解，他/她也不太愿意表态，因为表态错误了或者有争议，他/她会受到很大的舆论压力。第二，主要以短期性项目为主，很多公益项目可持续性不强。他希望明星公益也能朝着一个专业化、规范化的方向发展，要在既有的规则下，进行战略规划与管理，这是比较专业的做法。

上海嘉和公益基金会秘书长王蓓蓓分享作为一家在外部人看来与海外家族有一定关联的基金会在运作过程中面临的挑战，一是由于文化差异带来的“高”沟通成本，一方面是决策层不了解、也不理解中国的慈善法律环境和现实社会发展状况，需要反复沟通，但距离决策层又太远，需要通过中间执行人去反馈，会有信息的衰减；另一方面是当家族成员较多时，每个人的利益诉求点有差异，公益慈善方向会随着掌权人的变化而变化。二是自我造血困难。一方面是由于海外家族的背景容易产生“不缺钱”的误解，导致公益项目筹款难；另一方面是基金会只有一个资助来自低收入家庭的青年接受全人教育，包括餐旅业专业技能培训和人生技能培训的良师益友项目，这个项目以小而美的方式运作，很难扩大人数，对于看重受益人数的一些企业来说就不会考虑资助。

– 总结陈词-

上海陆家嘴金融城发展基金会秘书长齐新宇分享了自己的公益理念，她认为无论每个人的成长背景如何，内心都有一颗要去行善助人的种子，只要我们在这个社会当中去生活、去成长，最终还是希望能够把我们在社会中获取的支持、财富以另外一种形式去反哺社会。她相信这个种子存在所有的人性中，我们做公益慈善的最终目的是要把每个人内心的这个种子激发出来，让它有一个合适的土壤去生根发芽。个体做慈善的价值不亚于一个公益组织，我们需要去唤醒每一个人参与慈善的心灵，并通过专业的手法让这些微小的力量也能改变世界。